反洗钱是维护社会稳定、保障市场经济稳健运行的重要工作,为贯彻落实反洗钱各项制度要求,持续提升全行反洗钱风险防控意识,履行金融机构反洗钱义务与职责,推动和完善支行内控合规工作稳健开展,年初以来,农发行平和县支行通过培训、考试、宣传等多项措施,全方位加强内部合规管理,强化反洗钱工作,筑牢风险防线,促进支行业务稳健发展。

加大学习培训力度,提升反洗钱队伍素质。该行坚持工作与学习“两不误、两促进”。该行利用晨会、部室学习会等多种时机,坚持学习反洗钱“一法四令”人行、上级行下发的反洗钱相关的制度文件,夯实理论基础。组织支行反洗钱人员参加中国银行业协会反洗钱和国际制裁合规线上讲座,拓宽知识视野,提升自身素质。开展反洗钱“一把手”授课培训会,学习洗钱案例,分析案例的风险点、总结洗钱案例的特征,告诫支行员工以案为鉴,从案例中吸取教训,促使员工将反洗钱意识融入到日常工作的各个环节。组织开展反洗钱网络直播课程,借助闽农发e学堂反洗钱工作大家谈栏目,讲解网银时代农发行洗钱风险与防控措施,丰富了支行学习培训形式,为员工创造更多更便利的学习机会,更便于员工掌握反洗钱知识,提升该行工作人员风险合规意识、强化反洗钱意识。

加大内控监管力度,筑牢风险防线。该行不断健全完善内部监测机制,组织开展账户管理自查、可疑交易回溯分析等系列内控自查工作。加强与政府相关部门之间的联系与合作,对公安机关认定的“涉案账户”名单的客户,对照清单展开内部排查,加强对新开手机号码的监控工作,与监管部门保持畅通的联络窗口,及时接收指导意见。开通投诉举报渠道,将投诉方式置放于营业大厅醒目位置,便于接受群众的意见与反馈,提升公众参与支持反洗钱工作的积极性和主动性。

加大宣传引导力度,汇聚全民之力。该行积极开展反洗钱宣传工作,丰富反洗钱宣传渠道,滚动播放宣传标语、展播非法集资等反洗钱案例视频、借助线上平台,推送防范网络电信诈骗,远离反洗钱陷阱宣传材料,从多个角度拓宽宣传内容,让更多的群众掌握反洗钱知识,引导群众远离洗钱陷阱,揭露洗钱手段套路,提升公众的防范意识,切实保护自身账户资金安全。走进社区、公园、工业区,融入群众贴近大众,面对面开展宣传,针对洗钱犯罪特点和形势,将非法吸收公众存款、集资诈骗、非法买卖银行账户等多发的洗钱犯罪作为宣传重点,发放宣传材料,向大众展示洗钱活动的社会危害、规律特点、常用手段和防范措施,提升对洗钱危害的认识,构建与外部企业群众的桥梁,推动大众共同维护经济金融安全。(平和县支行 桂舒婷)